Buch: Financial Planning in der Praxis. Private Finanzplanung erfolgreich umsetzen
Autor: Peter J. Krauss
Umschlagtext
Kunden müssen in einer Flut nicht mehr unterscheidbarer oder hoch komplexer Finanzprodukte, komplizierter rechtlicher und steuerlicher Rahmenbedingungen und unstetiger Anlagemärkte Lösungen für Ihre Vermögens- und Vorsorgebedürfnisse finden – für viele schlicht unmöglich. Hier brauchen sie professionelle Berater, die in der Lage sind, für sie maßgeschneiderte Finanzierungs- und Vorsorgekonzepte zu entwickeln.
Auch die Finanz- und Vermögensberater, ob nun die Angestellten von Banken und Versicherungen, oder Selbstständige, werden von der Komplexität der Produkte, Regelungen, Märkte, des Hyper-Wettbewerbs und der Veränderungsgeschwindigkeiten überrollt. Dabei müssen sie dem Best-Advice-Anspruch Rechnung tragen. Die Anforderungen an die Compliance, an die Dokumentation und an die avisierten EU-Vermittlerrichtlinien sind zudem zu erfüllen.
Vor diesem Hintergrund ist das vernetzte Analyse- und Beratungskonzept „Financial Planning / private Finanzplanung“ eine logische Entwicklung – ein tragfähiges und zukunftsträchtiges Vertriebsmodell. Vor allem im Private-Banking-Kundensegment agieren die Finanzdienstleister bereits erfolgreich. Viele Banken und Versicherungen sind dabei, ihre bisherigen Konzepte im Retail- und Affluent-Kunden-Segment zu überarbeiten und fragen immer mehr qualifizierte Berater, Verkäufer und Systemlösungen nach. Mit der DIN EN ISO 9001:2000 existiert für Independent Advisors, die ein bestimmtes Finanzplanungssystem anwenden, bereits eine Art Gütesiegel für Beratung und Betreuung.
Über 30 Experten für Finanzplanung – renommierte Berater und Verantwortungsträger aus Banken und Beratungsunternehmen – beleuchten die Hintergründe und die bisher gewonnenen Erfahrungen und sprechen Empfehlungen aus. Sehr praxisorientiert berichten sie zu folgenden Themen:
– Welche Konzepte die Beratungsmöglichkeiten und den Verkauf erhöhen
– Wo die Zukunft des Financial Planning liegt
– Strukturen und Prozesse des Financial Plannings
Über den Autor
Peter J. Krauss, Dipl.-Kfm, CFP, CEP, Nürnberg, ist sachverständiger Finanzplaner, Unternehmensberater, Dozent, Fachautor und Coach. Seit Jahren ist er als freiberuflicher Honorarberater tätig und auf ganzheitliche und vernetzte Konzeptionen zur privaten Finanzplanung und strategischen Vermögensgestaltung spezialisiert. Die Beitragsautoren sind renommierte Berater und Verantwortungsträger aus Banken und Beratungsunternehmen.